KYC: o que é e qual seu papel contra fraudes?

Atualmente, bancos e instituições do setor financeiro estão apostando em processos que usam várias estratégias para eliminar riscos de fraudes e endividamento. Boa parte delas tem implementado o Know Your Costumer, ou KYC, o que é uma excelente solução.

Isso porque, ao aplicar esse procedimento em sua empresa, há um aumento de lucratividade. Bancos, fintechs, instituições financeiras perceberam que obtiveram melhores resultados a médio e longo prazo com o KYC, o que é seu intuito.

KYC: o que é?

O KYC é utilizado para avaliar os riscos de cada pessoa que deseja se tornar seu cliente. Desse modo, esse processo torna a sua carteira de clientes menos expostas a riscos e problemas futuros.

Além disso, devido às leis de compliance, é obrigatório por lei reunir um conjunto de informações sobre o cliente e analisar os riscos de suas escolhas. Isso acontece para para combater riscos de fraudes, lavagem de dinheiro, corrupção e financiamento ao terrorismo.

Essa ação de proteção se aplica, principalmente, a bancos e instituições financeiras. Entretanto, é benéfico para todos, pois protege tanto o negócio quanto o cliente. Isso acontece porque essa estratégia conhece o consumidor e indica os melhores serviços com base em seu perfil de compras e os classifica como baixo, médio e alto risco.

A relação entre KYC e compliance

É muito importante para qualquer empresa do setor financeiro saber identificar e combater potenciais crimes financeiros. E é exatamente isso que faz o KYC, uma parte importante da política de compliance.

Existem em todo o mundo leis que regem os procedimentos e exigem uma série de dados necessários para validar clientes. Cada país tem sua própria entidade com o objetivo de gerenciar e criar práticas e estratégias para impedir fraudes, corrupção, lavagem de dinheiro, etc.

Além disso, o compliance dá suporte aos objetivos estratégicos e de gerenciamento de riscos das instituições. Desse modo, se torna mais seguro fazer transações financeiras uma vez que passou por todos os filtros do KYC, o que é exatamente sua finalidade.

Importância do KYC

Esse processo é essencial para que as empresas identifiquem clientes e investigue a natureza das atividades financeiras para legitimar sua fonte de renda. O KYC tem início no onboarding, para detectar qualquer tentativa de falsidade ideológica.

Essa estratégia é uma das principais frentes para combater crimes financeiros e garantir que a lucratividade da empresa esteja em conformidade com as leis.

Vantagens da estratégia KYC

Implementar a estratégia KYC traz várias vantagens. Você pode conhecer o perfil de consumo do cliente e estabelecer características de possíveis fraudes. Além disso, pode definir ferramentas e recursos para diferenciar as transações legais e ilegais.

Ao contrário do que se pensa, KYC gera mais lucro do que custos para uma empresa, pois reduz o risco de fraudes e aumenta a taxa de aprovação de clientes legítimos, o que gera um crescimento de faturamento .

Por ter um trabalho seguro e meticuloso com os dados dos clientes, a estratégia também funciona para atrair e reter clientes. Desse modo, o consumidor se sente mais seguro ao saber que a empresa protege seus dados.

Proteção de dados com KYC

É sempre bom ficar atento às leis de proteção de dados, uma vez que algumas legislações definem limites para o uso dessas informações. Por isso é importante garantir que seu cliente saiba exatamente cada passo da estratégia de verificação e que a empresa garanta sua segurança.

A cada dia cresce o número de países que aprovam leis de proteção de dados. Uma boa solução é usar a estratégia KYC, o que é um caminho sólido, uma vez que o procedimento já faz essa segurança de dados e evita vazamentos.